Khi tham gia bảo hiểm nhân thọ, giữa khách hàng và công ty bảo hiểm sẽ thỏa thuận những quyền lợi, trách nhiệm và nghĩa vụ cụ thể, tất cả đều được ghi nhận đầy đủ trên hợp đồng. Vậy làm thế nào để tìm hiểu và theo dõi những thông tin này? Bài viết hôm nay sẽ gợi ý 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ nhanh và chính xác nhất. Đừng bỏ lỡ nhé!
1. Vì sao nên tra cứu bảo hiểm nhân thọ thường xuyên?
Trước tiên, chúng ta cần biết rằng một bảng hợp đồng bảo hiểm thường có rất nhiều thông tin như: tuổi tác, tình trạng sức khỏe, điều kiện tài chính, mức phí phải đóng… Đồng thời đây cũng là cơ sở pháp lý để giải quyết quyền lợi cho người tham gia khi có rủi ro cũng như thực hiện các nghĩa vụ đã cam kết.
Chính vì thế, việc tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ được khuyến khích thực hiện thường xuyên (ít nhất mỗi năm 1 lần) không chỉ để đảm bảo về lợi ích và quyền lợi được hưởng, mà còn vì những lý do sau:
- Tránh tình trạng bị chấm dứt hợp đồng giữa chừng, do không thực hiện đúng các điều khoản đã cam kết về: mức phí và thời gian đóng định kỳ, thời hạn hợp đồng, thời điểm đáo hạn…
- Nhanh chóng thay đổi, cập nhật thông tin với công ty bảo hiểm, nếu nhận thấy thông tin sai lệch hoặc không còn phù hợp.
- Nắm được thông tin chi trả quyền lợi của các sản phẩm bổ trợ (nếu có) khi mua kèm hợp đồng bảo hiểm chính.
- Hiểu rõ các gói bảo hiểm nhân thọ mình đã tham gia và kịp thời bổ sung các sản phẩm bổ trợ khác để tối ưu quyền lợi.
Thực hiện tra cứu bảo hiểm nhân thọ đều đặn giúp người tham gia chủ động hơn trong việc quản lý kế hoạch tài chính dài hạn của mình.
>>> Xem thêm các thuật ngữ về bảo hiểm nhân thọ TẠI ĐÂY
2. Tổng hợp 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ nhanh và chính xác
Có rất nhiều cách tra cứu bảo hiểm nhân thọ, người tham gia có thể chọn 1 trong các cách dưới đây:
2.1. Tra cứu thông tin bảo hiểm nhân thọ tại quầy giao dịch của công ty
Đây là cách tra cứu hợp đồng truyền thống, được thực hiện bằng cách đến trực tiếp văn phòng hoặc chi nhánh của công ty bảo hiểm nhân thọ. Tại đây, để tra cứu thông tin mình muốn, bạn chỉ cần cung cấp cho nhân viên hỗ trợ các thông tin: mã số Chứng minh nhân dân, số điện thoại và mã hợp đồng là được. Tuy nhiên, cách này hơi bất tiện về thời gian vì chỉ có thể thực hiện vào giờ hành chính.
2.2. Tra cứu bảo hiểm nhân thọ thông qua nhân viên bảo hiểm
Thông thường, nhân viên tư vấn bảo hiểm và lập hợp đồng cũng chính là người chăm sóc hợp đồng bảo hiểm của bạn. Vì vậy trong quá trình tham gia, nếu có thắc mắc hay muốn xem lại hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, bạn có thể nhờ nhân viên này kiểm tra giúp.
2.3. Tra cứu thông tin bằng số Hotline của công ty
Một cách tra cứu bảo hiểm nhân thọ khác là liên hệ đến Hotline của công ty bảo hiểm. Tùy theo công ty mà khách hàng có thể tra cứu tự động bằng phím số hoặc kết nối với tư vấn viên.
2.4. Tra cứu thông tin qua trang Web của công ty bảo hiểm nhân thọ
Để khách hàng dễ dàng tiếp cận thông tin hơn, các công ty bảo hiểm ngày nay đều hỗ trợ cung cấp thông tin trên Cổng thông tin điện tử. Quy trình tra cứu gồm các bước đơn giản:
- Bước 1: Truy cập vào trang Web công ty bảo hiểm để đăng nhập tài khoản. Nếu chưa có tài khoản, hãy vào mục Đăng ký và nhập đầy đủ thông tin cá nhân theo yêu cầu.
- Bước 2: Sau khi hoàn tất hồ sơ đăng ký và nhận tài khoản thì tiến hành đăng nhập vào hệ thống, chọn mục “Hợp đồng của tôi”.
- Bước 3: Chọn mục “Tra cứu hợp đồng” để xem các thông tin như số tiền bảo hiểm, thời gian đóng phí, phí bảo hiểm định kỳ…
2.5. Tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bằng App của công ty
Ngoài việc sử dụng Website, khách hàng cũng có thể tra cứu thông tin bảo hiểm nhân thọ thông qua ứng dụng trên điện thoại.
Cách này khá phổ biến vì có độ nhanh chóng và thuận tiện cao.
- Bước 1: Vào App Store hoặc CH Play trên điện thoại để tải app của công ty bảo hiểm.
- Bước 2: Đăng nhập vào tài khoản hoặc Đăng ký theo hướng dẫn (nếu chưa có tài khoản).
- Bước 3: Chọn mục “Truy vấn hợp đồng” thì danh sách hợp đồng đã tham gia sẽ hiện ra. Sau đó lần lượt truy cập vào mục thông tin muốn tìm hiểu.
Hiện nay, khách hàng tham gia bảo hiểm tại Prudential có thể tra cứu thông tin bảo hiểm vào bất kỳ lúc nào, ở bất cứ nơi đâu qua Cổng thông tin khách hàng PRUOnline. Với PRUOnline, khách hàng không chỉ chủ động quản lý thông tin hợp đồng, quỹ đầu tư mà còn dễ dàng thanh toán phí bảo hiểm trực tuyến một cách tiện lợi, nhanh chóng. Đặc biệt, PRUOnline – phiên bản ứng dụng điện thoại hiện đã có mặt trên App Store (IOS) và Google Play Store (Android).
PRUOnline giúp khách hàng dễ dàng quản lý mọi thông tin hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của mình mọi lúc, mọi nơi.
3. Những thông tin cần quan tâm khi tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
Khi tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, người tham gia nên lưu ý đến các thông tin quan trọng sau:
- Tóm tắt thông tin hợp đồng: Các thông tin về tên, tuổi người được bảo hiểm, người thụ hưởng, sản phẩm chính, sản phẩm bổ trợ, ngày đóng phí…
- Lịch sử đóng phí: Tra cứu các lần đóng phí trước đó, thời gian đến kỳ hạn tiếp theo, số tiền và hình thức đóng phí.
- Lịch sử cho vay, trả vay: Được hiển thị đầy đủ nếu khách hàng có vay giá trị tài khoản của hợp đồng.
- Lịch sử chi trả quyền lợi khi xảy ra sự cố: Xem các quyết định về chi trả quyền lợi của công ty bảo hiểm.
- Hộp thư hệ thống: Chứa các thông tin nhắc nhở đóng phí, thưởng bảo tức, lãi chia, thưởng sinh nhật, kỷ niệm hợp đồng.
- Các thông tin yêu cầu thay đổi hợp đồng: Theo dõi các thông tin đã từng yêu cầu thay đổi liên quan đến sản phẩm bổ trợ, phí đóng, kỳ đóng phí…
Tham gia bảo hiểm nhân thọ là một trong những giải pháp tối ưu để đảm bảo tài chính trước nhiều bất trắc trong cuộc sống. Tuy nhiên với những người lần đầu tham gia thì việc bỡ ngỡ là điều không thể tránh khỏi. Vậy khi mua bảo hiểm…
Trên đây là 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ nhanh, chính xác mà bạn có thể tham khảo. Hy vọng qua đó, bạn có thể nhanh chóng cập nhật các thông tin cần thiết, từ đó hiểu rõ về quyền lợi bản thân được hưởng cũng như dễ dàng quản lý kế hoạch tài chính của mình hiệu quả hơn.
